Langfristige Planung im Erneuerungsfonds

Mit der langfristigen Planung im Erneuerungsfonds können Sie abschätzen, ob der aktuelle Fondsstand und die geplanten jährlichen Einlagen für kommende grössere Sanierungen ausreichen. Die Planung zeigt geplante Bauteile, erwartete Kosten, eine Prognose des Fondsstands und eine Empfehlung für die jährliche Einlage.

In der Navigation unter Finanzen den Punkt Erneuerungsfonds auswählen und den Tab Langfristige Planung öffnen.

Die Planung ist eine Prognose. Echte Buchungen im Erneuerungsfonds werden dadurch nicht erstellt oder verändert.

Planung einrichten

Wenn noch keine Planung vorhanden ist, erscheint der Hinweis Noch keine langfristige Planung eingerichtet. Auf Planung einrichten klicken, um die erste Planung zu erstellen.

Das Formular Langfristige Planung einrichten enthält die Grundannahmen zur Liegenschaft und zur Finanzierung:

Feld	Beschreibung
Baujahr	Basisjahr für Bauteile ohne bekannte letzte Sanierung
Gebäudeversicherungswert / Bauwert	Grundlage für prozentuale Kostenschätzungen
Jährliche Einlage	Geplante jährliche Einlage in den Erneuerungsfonds
Planungshorizont in Jahren	Zeitraum, über den die Prognose und der Sanierungsplan berechnet werden
Fondszins in %	Erwarteter jährlicher Zinsertrag auf dem positiven Fondsstand
Baukostenteuerung in %	Erwartete jährliche Teuerung der heutigen Sanierungskosten
Sicherheitsreserve	Mindestbestand, den der Fonds in der Prognose nicht unterschreiten soll

Unter Letzte Sanierungen werden die wichtigsten Bauteile abgefragt:

Bauteil	Zweck
Dach	Planung der nächsten Dachsanierung
Fassade	Planung der nächsten Fassadensanierung
Fenster	Planung des nächsten Fensterersatzes
Heizung	Planung des nächsten Heizungsersatzes
Sanitärleitungen	Planung der nächsten Sanierung der Leitungen
Lift	Optional, falls in der Liegenschaft relevant

Für jedes Bauteil stehen drei Möglichkeiten zur Verfügung:

Auswahl	Bedeutung
Unbekannt / noch nie saniert	Das Baujahr wird als Basis verwendet
Bereits saniert	Das Feld Sanierungsjahr legt fest, ab wann die nächste Lebensdauer gerechnet wird
Nicht relevant	Das Bauteil wird angelegt, aber nicht in die Prognose eingerechnet

Beispiel: Bei einem Gebäude mit Baujahr 1975 und einem 2015 erneuerten Dach wird die nächste Dachsanierung ab 2015 gerechnet, nicht ab 1975.

Die Angaben erfassen und auf Planung einrichten klicken.

Prognose verstehen

Nach dem Einrichten zeigt der Tab Langfristige Planung vier Kennzahlen:

Kennzahl	Bedeutung
Aktueller Fondsstand	Aktueller Saldo aus den echten Buchungen im Erneuerungsfonds
Geplante jährliche Einlage	Jährliche Einlage aus den Planungsparametern
Tiefster Fondsstand	Niedrigster prognostizierter Fondsstand innerhalb des Planungshorizonts
Empfohlene jährliche Einlage	Jährliche Einlage, die nötig wäre, damit die Sicherheitsreserve nicht unterschritten wird

Unter den Kennzahlen steht die Information Einlage laufendes Jahr. Sie zeigt, wie viel im laufenden Jahr bereits gebucht wurde und welcher fehlende Anteil in der Prognose ergänzt wird.

Beispiel: Wenn die geplante jährliche Einlage CHF 10'000 beträgt und im laufenden Jahr bereits CHF 3'000 gebucht wurden, rechnet die Prognose für das laufende Jahr nur noch CHF 7'000 ein. Ab dem nächsten Jahr wird wieder die volle geplante jährliche Einlage verwendet.

Die Grafik Prognose zeigt:

Darstellung	Bedeutung
Linie Aktueller Fondsstand	Prognostizierter Fondsstand pro Jahr
Balken Geplante jährliche Einlage	Geplante Einlagen pro Jahr
Balken Geplante Sanierungen	Erwartete Sanierungskosten pro Jahr

Wenn keine Unterdeckung erwartet wird, steht unter dem Titel Keine Unterdeckung. Falls die Sicherheitsreserve unterschritten wird, erscheint Unterdeckung ab [Jahr].

Sanierungsplan lesen

Der Sanierungsplan listet alle geplanten Sanierungsereignisse innerhalb des Planungshorizonts auf.

Spalte	Beschreibung
Jahr	Jahr, in dem die Massnahme fällig wird
Massnahme	Bauteil oder manuell erfasste Massnahme
Kosten heute	Heutige Kostenbasis der Massnahme
Prognosekosten	Erwartete Kosten im Fälligkeitsjahr inklusive Baukostenteuerung
Fondsstand danach	Prognostizierter Fondsstand nach der Massnahme

Ein Bauteil kann innerhalb eines langen Planungshorizonts mehrfach erscheinen, wenn seine Lebensdauer mehrmals abläuft.

Parameter bearbeiten

Auf Parameter bearbeiten klicken, um die Grundannahmen der Planung anzupassen.

Feld	Beschreibung
Baujahr	Basisjahr für Bauteile ohne bekannte letzte Sanierung
Gebäudeversicherungswert / Bauwert	Grundlage für prozentuale Bauteilkosten
Jährliche Einlage	Geplante jährliche Einlage in den Fonds
Planungshorizont in Jahren	Anzahl Jahre, die ab dem aktuellen Jahr berechnet werden
Fondszins in %	Erwarteter jährlicher Zinsertrag
Baukostenteuerung in %	Erwartete jährliche Kostensteigerung
Sicherheitsreserve	Mindestbestand, der nicht unterschritten werden soll

Die Prognose startet immer beim aktuellen Fondsstand aus den echten Buchungen. Wenn Sie die Planung in einem späteren Jahr wieder öffnen, wird automatisch ab dem dann aktuellen Jahr weitergerechnet.

Die Felder anpassen und auf Speichern klicken.

Bauteile bearbeiten

Im Bereich Bauteile werden die eingerichteten Bauteile angezeigt. Aktive Bauteile zeigen die Nächste Fälligkeit. Bauteile, die nicht eingerechnet werden, erscheinen ausgegraut mit Nicht eingeplant.

Auf Bearbeiten klicken, um ein Bauteil anzupassen.

Feld	Beschreibung
Beschreibung	Name des Bauteils oder der Massnahme
Letztes Sanierungsjahr	Jahr der letzten Sanierung oder Erneuerung
Lebensdauer in Jahren	Zeitraum bis zur nächsten erwarteten Sanierung
Einplanen	Legt fest, ob das Bauteil in die Prognose eingerechnet wird
Kostenbasis	Auswahl zwischen prozentualer Berechnung und fixem Betrag
Notizen	Interne Hinweise zur Massnahme

Für die Kostenbasis stehen zwei Varianten zur Verfügung:

Kostenbasis	Beschreibung
Prozent des Bauwerts	Die Kosten werden aus dem Gebäudeversicherungswert / Bauwert berechnet
Fixer Betrag	Ein bekannter Betrag wird als heutige Kostenbasis verwendet

Bei Fixer Betrag werden zusätzlich diese Felder verwendet:

Feld	Beschreibung
Kosten heute	Betrag, den der Ersatz oder die Sanierung zum Preisstand heute kosten würde
Preisstand Jahr	Jahr, auf dessen Preisniveau sich der fixe Betrag bezieht

Die Baukostenteuerung in % wird vom Preisstand Jahr bis zum Fälligkeitsjahr auf den fixen Betrag angewendet.

Die Felder anpassen und auf Speichern klicken. Über das Papierkorb-Symbol kann ein Bauteil entfernt werden.

Bauteil hinzufügen

Auf Bauteil hinzufügen klicken, um eine zusätzliche Massnahme zu erfassen, beispielsweise eine Tiefgarage, eine Umgebungssanierung oder eine Solaranlage.

Das Formular entspricht dem Bearbeitungsformular für Bauteile. Neue Bauteile werden standardmässig mit Fixer Betrag angelegt, weil zusätzliche Massnahmen häufig bereits als konkrete Kostenschätzung bekannt sind. Sie können die Kostenbasis jederzeit auf Prozent des Bauwerts ändern.

Die Angaben erfassen und auf Erstellen klicken.

Planung zurücksetzen

Auf Planung zurücksetzen klicken, um die bestehende Planung zu entfernen. Der Dialog weist darauf hin, dass die aktuelle Planung und alle Bauteile zurückgesetzt werden.

Die echten Buchungen im Erneuerungsfonds bleiben unverändert.

Auf Zurücksetzen klicken, um die Planung zu entfernen. Danach erscheint wieder der leere Zustand mit Planung einrichten.

Was die Planung nicht macht

Die langfristige Planung ist eine Entscheidungs- und Prognosehilfe. Sie erstellt keine echten Buchungen und ersetzt keine Beschlüsse der Eigentümerversammlung.

Bereich	Verhalten
Erneuerungsfonds-Buchungen	Werden nicht automatisch erstellt oder verändert
Betriebskosten	Werden nicht automatisch belastet
Eigentümerversammlung	Beschlüsse zu Einlagen und Sanierungen bleiben weiterhin notwendig
Rapport	Die Planung ist getrennt von den offiziellen Buchhaltungsrapporten

Siehe auch

• Erneuerungsfonds — Einlagen, Entnahmen und echte Buchungen im Erneuerungsfonds verwalten
• Betriebskosten — Einlagen in den Erneuerungsfonds korrekt als Betriebskosten erfassen
• Rapporte — Auswertungen und PDF-Rapporte zur Buchhaltung erstellen
• Geschäftsjahr — Geschäftsjahre und Einstellungen für die Buchhaltung verwalten