Bankkonten

Bankkonten bilden die Vermögenswerte der Stockwerkeigentümergemeinschaft ab. Jedes Bankkonto wird mit einer Bezeichnung und einem Saldo erfasst und ist an ein bestimmtes Geschäftsjahr gebunden. Typische Bankkonten sind das Vereinskonto, das Sparkonto oder ein separates Erneuerungsfonds-Konto.

Gemäss ZGB Art. 712l verwaltet die Gemeinschaft ihre finanziellen Mittel eigenständig. Die Stockwerkeigentümergemeinschaft sollte daher über mindestens ein eigenes Bankkonto verfügen, das klar von privaten Konten der Verwaltung oder einzelner Eigentümer getrennt ist. Die Bankkonten in EinfachSTWEG dienen der Erfassung der Kontostände per Stichtag –sie sind keine direkte Anbindung an ein Banksystem.

Bankkonten aufrufen

Bankkonten werden innerhalb eines Geschäftsjahres verwaltet. In der Navigation auf Einstellungen klicken. Im Abschnitt Geschäftsjahre das gewünschte Geschäftsjahr auswählen. In der Detailansicht des Geschäftsjahres befindet sich der Abschnitt Bankkonten mit einer Tabelle aller erfassten Bankkonten.

Die Tabelle zeigt folgende Spalten:

Spalte	Beschreibung
Bezeichnung	Der Name des Bankkontos (z.B. "Vereinskonto PostFinance" oder "Sparkonto Erneuerungsfonds")
Saldo per [Datum]	Der Kontostand per Stichtag. Der Stichtag entspricht dem Enddatum des Geschäftsjahres.

Falls noch keine Bankkonten erfasst wurden, wird der Hinweis Keine Bankkonten vorhanden angezeigt.

Neues Bankkonto erfassen

Auf Neues Bankkonto erfassen klicken, um ein neues Bankkonto zu erstellen. Es öffnet sich ein Formular mit dem Titel Neues Bankkonto erstellen und folgenden Feldern:

Feld	Beschreibung
Bezeichnung	Der Name des Bankkontos (Pflichtfeld)
Saldo per [Datum]	Der aktuelle Kontostand per Stichtag in CHF. Das Datum entspricht dem Enddatum des Geschäftsjahres.

Die Felder ausfüllen und auf Erstellen klicken, um das Bankkonto zu speichern. Mit Abbrechen wird das Formular geschlossen, ohne Änderungen zu speichern.

Bei einer bestehenden Gemeinschaft, die erstmals mit EinfachSTWEG arbeitet, den aktuellen Kontostand gemäss dem letzten Bankauszug als Saldo eintragen. So stimmt die Vermögensübersicht von Beginn an.

Bankkonto bearbeiten

In der Tabelle auf das gewünschte Bankkonto klicken. Es öffnet sich ein Formular mit dem Titel Bankkonto bearbeiten, in dem die Bezeichnung und der Saldo angepasst werden können.

Nach dem Bearbeiten auf Speichern klicken, um die Änderungen zu übernehmen. Mit Abbrechen wird das Formular ohne Änderungen geschlossen.

Bankkonto löschen

Im Bearbeitungsformular befindet sich das Papierkorb-Symbol (weiss auf rot), sofern das Bankkonto gelöscht werden kann. Ein Bankkonto kann nur gelöscht werden, wenn das zugehörige Geschäftsjahr noch nicht abgeschlossen ist.

Auf das Papierkorb-Symbol klicken und den Vorgang bestätigen, um das Bankkonto zu entfernen.

Übernahme beim Jahreswechsel

Beim Eröffnen eines neuen Geschäftsjahres werden alle Bankkonten automatisch vom Vorjahr übernommen. Die Bezeichnungen bleiben erhalten, die Saldi werden jedoch auf 0 zurückgesetzt, da der neue Kontostand erst per Ende des neuen Geschäftsjahres relevant ist. Tragen Sie die Saldi im Laufe des Jahres oder spätestens vor dem Jahresabschluss gemäss Ihren Bankauszügen ein.

Abgeschlossene Geschäftsjahre

Bankkonten eines abgeschlossenen Geschäftsjahres können nicht mehr bearbeitet, erstellt oder gelöscht werden. Stellen Sie daher sicher, dass alle Kontostände korrekt erfasst sind, bevor Sie das Geschäftsjahr abschliessen. Am besten tragen Sie die Saldi gemäss dem Bankauszug per Stichtag des Geschäftsjahr-Endes ein — diese Werte erscheinen dann im Steuerausweis der Eigentümer.

Bankkonten und QR-IBAN

Die Bankkonten in den Geschäftsjahr-Einstellungen dienen der Vermögensübersicht und dem Steuerausweis. Für den Zahlungsverkehr –insbesondere für QR-Rechnungen an die Eigentümer –wird die QR-IBAN separat in den Gemeinschafts-Einstellungen gepflegt. Die QR-IBAN erhalten Sie von Ihrer Bank; sie ist nicht identisch mit einer regulären IBAN.

Für den Abgleich von Banktransaktionen mit Buchungen steht der Bankabgleich zur Verfügung. Dort können CAMT-Dateien importiert und Transaktionen automatisch oder manuell zugeordnet werden.

Siehe auch

• Geschäftsjahr –Bankkonten werden innerhalb eines Geschäftsjahres verwaltet und beim Jahreswechsel automatisch übernommen.
• Gemeinschaft –Die QR-IBAN für den Zahlungsverkehr wird in den Gemeinschafts-Einstellungen gepflegt.
• Aufwandkonten –Aufwandkonten erfassen die laufenden Betriebskosten der Gemeinschaft.
• Rapporte –Die Kontostände der Bankkonten fliessen in den Vermögenssteuerausweis ein.
• Bankabgleich — Banktransaktionen aus CAMT-Dateien importieren und mit Buchungen abgleichen.